В Госдуму был внесен законопроект, который обязывает банки с 1 марта 2028 г. ограничивать клиентам-физлицам, подозреваемым в проведении сомнительных операций, внесение наличных и зачисление переводов от других граждан суммой 30 тыс. руб. в месяц. Критерии подозрительных операций разрабатывает Банк России. Андрей Мельник, Директор департамента банковской безопасности Дирекции контроля и безопасности ОТП Банка, оценил предлагаемые ограничения.
Андрей Мельник, Директор департамент банковской безопасности Дирекции контроля и безопасности ОТП Банка: Мы поддерживаем любые меры, направленные на борьбу с теневыми финансовыми операциями и защиту граждан от мошенников. Смещение незаконных расчетов в P2P-сегмент — это реальная проблема, и новые механизмы могут помочь ее решить.
Однако при реализации любых ограничительных мер крайне важен баланс. Главный приоритет для нас — чтобы борьба с недобросовестными клиентами не создавала неудобств и не блокировала нормальную финансовую жизнь добропорядочных граждан. Важно, чтобы разрабатываемые критерии были максимально прозрачными и точными.
Мы считаем, что это может стать эффективным инструментом в борьбе с сектором теневых финансовых услуг. Ограничение внесения наличных и зачисления переводов усложнит жизнь дропперам и организаторам теневых схем, так как основная нагрузка сейчас идет именно через счета физических лиц.
Это часть комплексной работы. Помимо ограничений, важна совместная работа банков, регулятора и правоохранительных органов. Также необходимо продолжать развивать системы мониторинга и повышать финансовую грамотность клиентов. Только в связке эти меры дадут максимальный эффект.
